Erneute Identitätskontrolle bei der Ayvens Bank

Hier finden Sie alle Informationen rund um die erneute Überprüfung der Identität unserer Kunden. Hierzu können Sie auch eine E-Mail erhalten (haben) oder ein Pop-Up nach dem Anmelden im Online-Banking.

Warum eine erneute Identifikation?

Das Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Präventionsgesetz (Wwft) verpflichtet die Ayvens Bank dazu, im Falle der Fernidentifizierung strengere Maßnahmen durchzuführen, um sicherzustellen, dass die angegebene Identität korrekt ist.

Darüber hinaus gibt es den Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Dieses US-amerikanische Gesetz bekämpft weltweit Steuerhinterziehung durch in den USA steuerpflichtige Personen. Banken sind aufgrund dieses Gesetzes und der Vereinbarungen zwischen der niederländischen und der US-amerikanischen Regierung verpflichtet, festzustellen, ob Kunden unter diese Regelung fallen.

Darum ist die Ayvens Bank dazu verpflichtet über aktuelle Kundendaten zu verfügen.

Kunden, deren Identität bereits mittels einer Überweisung kontrolliert wurde, müssen wir erneut identifizieren, da diese Form der Überprüfung der Identität inzwischen auch rückwirkend als ungültig erklärt wurde. Auch Kunden, deren Ausweisdokument inzwischen abgelaufen ist, müssen sich erneut identifizieren.

Wir informieren unsere Kunden, die Ihre Identität erneut bestätigen müssen, per E-Mail darüber, dabei ist unsere Absenderadresse servicemitteilung@e.ayvensbank.de.

Zum erneuten Nachweis der Identität muss lediglich eine Kopie eines gültigen Ausweises hochladen werden, damit die hinterlegten Daten aktualisiert und gespeichert werden können.

Im Video erklären wir Ihnen, was Sie bei der erneuten Identifikation tun müssen:

Sie benötigen:

Ein Mobiltelefon oder ein Tablet mit funktionstüchtiger Kamera.
Eine gute Internetverbindung.
Einen gut beleuchteten Raum/gute Belichtung, das Gesicht muss gut ausgeleuchtet werden.
Ihren Ausweis, das kann ein Personalausweis sein oder auch ein Pass.

Tipps zur reibungslosen Identifikation:

Laden Sie ein Foto in Farbe hoch - schwarz-weiß wird nicht akzeptiert.
Kleben Sie keine Informationen ab. Alle Informationen müssen gut lesbar sein.
Decken Sie keine Details mit Fingern oder Händen ab.

Hilfe bei der erneuten Identifikation

Was muss ich tun um mich erneut zu identifizieren?

Nach dem Anmelden in Ihrem Online-Banking oder in der Sparen App erscheint ein Pop-Up und werden Sie gebeten die erneute Identifikation über Onfido zu starten. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für das Hochladen Ihres Ausweises:

Starten Sie die Überprüfung im Browser. Dort erscheint dann automatisch ein QR-Code.
Scannen Sie diesen QR-Code mit der Kameraanwendung oder einem QR-Code-Scanner Ihres Smartphones, sodass ein Link auf dem Smartphone erscheint.
Öffnen Sie den Link und starten Sie so die Überprüfung Ihrer Identität über Onfido auf Ihrem Smartphone.
Machen Sie ein Foto von Ihrem gültigen Ausweis (Personalausweis oder Reisepass). Dabei müssen alle Informationen gut sichtbar und lesbar sein.
Kontrollieren Sie das Foto und laden Sie die Aufnahme hoch. Ihre Identität wird anschließend innerhalb weniger Sekunden überprüft.

War die Überprüfung erfolgreich, wird Ihnen eine entsprechende Meldung auf der Website angezeigt.

Hilfe beim scannen des QR-Codes

Möglicherweise müssen Sie das Scannen von QR-Codes über Ihr Smartphone aktivieren oder eine QR-Code-App herunterladen.

Beim iPhone navigieren Sie dazu zu Einstellungen > Kamera > QR-Codes scannen (dieser Schieberegler muss grün sein).
Bei Android-Telefonen verfügen nicht alle Kameraanwendungen über einen integrierten QR-Code-Scanner. Wenn Ihre integrierte Kamera-App den QR-Code nicht selbst scannt, können Sie eine QR-Code-App wie Google Lens verwenden.

Sollte das Scannen des QR-Codes wirklich nicht funktionieren, können Sie den Onfido-Link auch per SMS erhalten oder selbst auf Ihr Smartphone kopieren.

Um den Onfido-Link per SMS zu erhalten, klicken Sie auf Ihrem Desktop auf “Link per SMS“ - im selben Bildschirm wie der QR-Code. Nach Eingabe Ihrer Telefonnummer erhalten Sie eine SMS mit einem Link zum Onfido-Verfahren. Setzen Sie dann den Vorgang wie oben beschrieben fort. Der QR-Code muss dann nicht mehr gescannt werden.
Sie können den Onfido-Link auch selbst kopieren - im selben Bildschirm wie der QR-Code. Sie können den angezeigten Link selbst in den Browser Ihres Smartphones eingeben oder Sie schicken sich selbst eine E-Mail mit dem eingefügten Link. Sie müssen dann nur noch die E-Mail und den Link auf Ihrem Smartphone öffnen. Setzen Sie anschließend den Vorgang wie oben beschrieben fort. Der QR-Code muss dann nicht mehr gescannt werden.

Woran sehe ich, dass die Identitätsprüfung erfolgreich war?

Nachdem Sie Ihren Ausweis hochgeladen und abgeschickt haben, sehen Sie im Fenster einen blauen Balken mit dem Text: 'Vielen Dank!'.

Dann ist Ihr Upload erfolgreich gewesen und haben wir die nötigen Daten erhalten.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie dieses Fenster nach dem Upload Ihres Ausweises gesehen haben, können Sie die Überprüfung Ihrer Identität einfach noch einmal starten.

Was, wenn ich kein Smartphone oder kein anderes Gerät mit Kamera besitze um meinen Ausweis zu fotografieren?

Wenn Sie kein Smartphone oder anderes Gerät (wie beispielsweise ein Tablet) mit Kamera besitzen, können Sie eine Kopie Ihres Ausweises von Ihrem Computer hochladen. Klicken Sie dazu auf die Option "Oder klicken Sie hier um ein Foto hochzuladen".

Gut zu wissen: Sie müssen dann eine Kopie Ihres Ausweises auf Ihrem Computer gespeichert haben. Diese Kopie muss ebenfalls die oben genannten Bedingungen erfüllen: scharfes Farbfoto, wobei die Farben dem Original entsprechen, gut lesbar, nichts überklebt oder abgedeckt.

Wie gebe ich Onfido Zugang zu meiner Kamera?

Bei einem iPhone: öffnen Sie die App “Einstellungen“ und suchen Sie nach Ihrer Browseranwendung (z.B. Safari oder Google Chrome). Klicken Sie dann auf die entsprechende Anwendung und scrollen Sie zu “Einstellungen auf Websites“. Hier passen Sie die Einstellung unter “Kamera“ auf “Immer fragen“ an. Wenn Sie die Onfido-Verifizierung erneut starten, werden Sie von Ihrem Smartphone aufgefordert, den Zugriff auf Ihre Kamera zu erlauben. Ist die Zugriffserlaubnis erteilt, können Sie mit der Überprüfung fortfahren.

Bei einem Android-Gerät: öffnen Sie die App “Einstellungen“ und dann “Apps“ und suchen Sie den Browser, den Sie verwenden. Klicken Sie auf “Berechtigungen“ und stellen Sie den Zugriff für die Kamera auf “Immer fragen“ ein. Wenn Sie die Onfido-Verifizierung erneut starten, werden Sie von Ihrem Smartphone aufgefordert, den Zugriff auf Ihre Kamera zu erlauben. Ist die Zugriffserlaubnis erteilt, können Sie mit der Überprüfung fortfahren.

Was passiert mit dem Foto meines Ausweises, wenn die Überprüfung Ihrer Identität nicht erfolgreich war?

Wenn der Vorgang nicht vollständig abgeschlossen ist, werden Ihre Daten gelöscht. Sollte Ihre Überprüfung abgelehnt werden, müssen Sie das Verfahren erneut durchlaufen.

Häufig gestellte Fragen zur Identifikation

Wird mein Online-Sparkonto gesperrt, wenn ich mich nicht (erneut) identifiziere?

Als Bank ist die Ayvens Bank dazu verpflichtet, alle Kunden zu identifizieren und zu verifizieren. Ist eine Überprüfung der Identität nicht möglich oder kommt ein Kunde dem Aufruf nicht nach, muss die Ayvens Bank möglicherweise das betreffende Online-Sparkonto schließen und die Beziehung mit dem Kunden beenden.

Die Aufforderung zur erneuten Überprüfung der Identität ist daher nicht unverbindlich. Wir unterliegen dem Wwft (Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme/Wwft) und sind dazu verpflichtet nur Kunden in unserer Datenbank zu verwalten, von denen ein aktueller und gültiger Identitätsnachweis vorliegt.

Wenn Sie die Überprüfung Ihrer Identität nicht (erneut) vornehmen möchten, kann das zur Folge haben, dass Ihr Online-Sparkonto gesperrt wird (siehe Artikel 2.4 Geschäftsbedingungen Online-Sparkonto). Eine Sperrung des Sparkontos bedeutet, dass keine Ein- oder Auszahlungen mehr von Ihrem Sparkonto auf Ihr Referenzkonto vorgenommen werden können. Zudem haben Sie keinen Zugriff auf Kontoauszüge und andere Übersichten.

Es handelt sich hierbei um eine Verpflichtung, bei der die Ayvens Bank leider keine Ausnahmen machen kann.

Warum findet die Identitätskontrolle digital statt?

Als reine Online-Sparbank hat die Ayvens Bank keine Filialen bei denen die Identität unserer Kunden überprüft werden kann. Aus diesem Grund müssen wir eine digitale Identitätsprüfung durchführen und so sicherstellen, dass die Informationen unserer Kunden überprüft und aktualisiert werden.

Das Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Präventionsgesetz (Wwft) verpflichtet die Ayvens Bank dazu, im Falle der Fernidentifizierung strengere Maßnahmen durchzuführen, um sicherzustellen, dass die angegebene Identität korrekt ist. Eine digitale Identitätsprüfung ist eine sichere und schnelle Möglichkeit, diesen Pflichten nachzukommen.

Warum akzeptiert die Ayvens Bank keine Kopien mit Vermerken?

Bearbeitete Kopien Ihres Reisepasses oder Personalausweises werden von der Ayvens Bank nicht akzeptiert. Unter bearbeiteten Kopien verstehen wir beispielsweise Kopien, auf denen Daten unkenntlich gemacht wurden, Vermerke über Daten geschrieben wurden oder ein Wasserzeichen angebracht wurde. Der Grund dafür ist, dass wir in solchen Fällen die Echtheit Ihres Reisepasses oder Personalausweises nicht überprüfen können. Die Ayvens Bank verweist hierzu auf die Website Die Bundesbeauftragte für den Datenschutz und die Informationsfreiheit sowie das Geldwäsche Gesetz.

Was ist Onfido?

Bei der Ayvens Bank nutzen wir das Unternehmen Onfido Ltd für die Identifizierung unserer Neu- und Bestandskunden. Onfido bietet eine Lösung zur digitalen Identitätsprüfung aus der Ferne. Dank Onfido können wir Ihre Identität schnell und digital überprüfen.

Onfido Ltd hat seinen Sitz im Vereinigten Königreich und ist beim UK Companies House unter der Registrierungsnummer 07479524 eingetragen.

Die Ayvens Bank ist berechtigt, ein Unternehmen mit der Durchführung der (Fern-)Identifikation in ihrem Namen zu beauftragen. Die niederländische Datenschutzbehörde Autoriteit Persoonsgegeven bestätigt auf ihrer Website, dass Banken die Identifikation durch andere Unternehmen durchführen lassen dürfen: Darf ein Unternehmen in meinem Auftrag meine Identität überprüfen? (Niederländisch)

Ayvens Bank hat mit Onfido klare schriftliche Vereinbarungen darüber getroffen, wie Onfido mit den personenbezogenen Daten unserer Kunden umgeht.

Ist es sicher, eine Kopie meines Ausweises hochzuladen?

Ja, es ist sicher eine Kopie Ihres Ausweises hochzuladen. Der Upload findet nach dem Anmelden in Ihrem Online-Banking statt. Zudem werden persönliche Daten verschlüsselt gespeichert und unter strengen Datenschutzregeln verwaltet. Mehr Informationen zu unserem Umgang mit Daten können Sie unseren Datenschutzerklärung entnehmen.